反洗钱与反恐怖融资（AML/CTF）
澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）职能说明。
机构简介
AUSTRAC 是澳大利亚交易报告与分析中心的英文缩写，隶属于澳大利亚政府部门。该机构的愿景与终极目标是监管金融体系，杜绝洗钱、恐怖融资等各类违法犯罪行为。
他们如何实现这一愿景?
该机构依托三大核心原则开展工作:
1. 排查监测：持续监控现存洗钱、恐怖融资风险，并识别各类新型风险隐患。
2. 研判分析：依托金融数据、情报及相关业务信息，深入剖析洗钱与恐怖融资的复杂运作模式。
3. 打击遏制：在发现并掌握相关风险后，推动政策与法律完善，以此打击相关违法活动。
什么是洗钱？
非法活动所得款项被称作 “黑钱”，这类资金一旦使用，很容易追溯至犯罪行为。犯罪分子需要将非法收入向澳大利亚税务局进行合规申报，因此会想方设法 “洗白” 黑钱，早期常借助现金类经营活动操作。随着科技发展，犯罪分子有了更多隐蔽的洗钱手段。例如利用比特币等虚拟货币转移资金，大幅增加非法资金流转的追查难度。加密货币因其匿名特性，如今也越来越多地被用于毒品交易及其他犯罪活动。
什么是恐怖融资？
恐怖融资指个人或机构向恐怖分子提供资金，以供其开展恐怖活动。该行为严重违背 AUSTRAC 的监管准则与我方价值观。不法分子常会借助洗钱渠道为恐怖活动输送资金。相较于洗钱，恐怖融资的单笔资金规模通常更小，也因此更难被 AUSTRAC 监测和甄别。如需了解更多详情，可查阅 AUSTRAC 官网发布的《2014 年澳大利亚恐怖融资报告》。
反洗钱与反恐怖融资政策
作为合规上报主体，本公司严格遵守《反洗钱法》规定，全面履行法定义务。为配合 AUSTRAC 的监管目标，我们会持续开展客户尽职调查，并及时上报可疑交易。同时，我们会核验并留存客户身份凭证（如驾照、护照、澳大利亚医保卡）。本公司坚决认同 AUSTRAC 防范洗钱与恐怖融资的目标，严禁在本平台内发生此类违法活动。